A Magyar Nemzeti Bank (MNB) az üzletszerűen, engedély nélkül végzett követelésvásárlás – mint jogosulatlan pénzügyi szolgáltatási tevékenység – visszaszorítása érdekében 2015. I. negyedévében valamennyi pénzügyi intézményt érintően rendkívüli adatszolgáltatást rendelt el. A jegybank ennek keretében azt kívánta áttekinteni, hogy az elmúlt években a pénzügyi intézményektől üzletszerűen követelést vásárlók rendelkeztek-e az e tevékenységre vonatkozó felügyeleti engedéllyel.
A hitelintézeti törvény meghatározása szerint a követelésvásárlás olyan pénzügyi tevékenység, amely egy követelés – a kötelezett kockázatával vagy anélkül való – megszerzésére, megelőlegezésére, leszámítolására irányul (ilyen lehet például a faktoring vagy forfetírozás), függetlenül attól, hogy a követelés esedékességét ki tartja nyilván és ki szedi be.
Az MNB az adatszolgáltatásból levont tapasztalatok alapján a közelmúltban vezetői körlevélben tájékoztatta a pénzügyi intézményeket – többek között – arról, hogy a követelésvásárlás, mint pénzügyi szolgáltatási tevékenység esetében az üzletszerűség megvalósulását milyen szempontok alapján vizsgálja. Mivel ezek az információk nem csupán a követeléseket értékesítő pénzügyi intézmények, hanem a tőlük követeléseket vásárló személyek és a nyilvánosság számára is hasznosak, a jegybank honlapján ma közzétette a témában született vezetői körlevelének kivonatát.
Az adatszolgáltatásból származó adatok alapján emellett az MNB 2015 őszén piacfelügyeleti eljárást indít első körben 10 olyan társasággal szemben, amelyek a vizsgált időszakban a legtöbbször, illetve a legnagyobb értékben vásároltak követeléseket, s tevékenységük kapcsán felmerül az engedély nélkül, üzletszerűen végzett követelésvásárlási tevékenység gyanúja.
Az MNB a pénzügyi intézményeket érintő rendkívüli adatszolgáltatás elrendelésével bármikor megvizsgálhatja a pénzügyi szektorban megvalósuló engedményezésekre vonatkozó adatokat. A felügyeleti engedély nélkül, üzletszerűen követelésvásárlási tevékenységet végző személyekkel szemben a jegybank szükség esetén további piacfelügyeleti eljárásokat is indíthat.
Magyar Nemzeti Bank