2024. május 30.
Az EU pénzügyi piacokat szabályozó és felügyelő hatósága, az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) nyilatkozatában kezdeti útmutatást ad a lakossági ügyfeleknek nyújtott befektetési szolgáltatásoknál mesterségesintelligencia-technológiát (MI) használó intézményeknek.
Az ESMA elvárja a befektetési szolgáltatást nyújtó intézményektől, hogy a mesterséges intelligencia használata során megfeleljenek a MiFID II vonatkozó követelményeinek, különösen ami a szervezési szempontokat, az üzletmenetet és a szabályozó által előírt azon kötelezettségeiket illeti, hogy az ügyfél legjobb érdekeit szem előtt tartva kell eljárniuk.
Habár az MI-technológiák a vállalatoknak és az ügyfeleknek egyaránt potenciális előnyöket kínálnak, kockázatokat is rejtenek magukban, mint például:
- Torzító algoritmusok és adatminőségi problémák;
- Átláthatatlan döntéshozatal a befektetési szolgáltatást nyújtó intézmény alkalmazottainak részéről;
- A mesterséges intelligenciára való túlzott támaszkodás a döntéshozatal során mind a befektetési szolgáltatást nyújtó intézmények, mind az ügyfelek részéről; és
- Az MI-rendszerekhez szükséges nagy mennyiségű adat összegyűjtésével, tárolásával és feldolgozásával kapcsolatos adatvédelmi és biztonsági aggályok.
A befektetési vállalkozások többek között a következő olyan célokra használják az MI-t, amelyekre vonatkoznak a MiFID II szerinti követelmények: ügyfélszolgálat, a csalások felderítése, kockázatkezelés, megfelelés, valamint a befektetési vállalkozásoknak a befektetési tanácsadáshoz és portfóliókezeléshez nyújtott támogató jellegű szolgáltatások.
További lépések
Az ESMA és a nemzeti felügyeleti hatóságok folyamatosan figyelemmel kísérik a mesterséges intelligenciának a befektetési szolgáltatásokhoz kapcsolódóan történő használatát és a vonatkozó uniós jogi keretrendszert annak megállapítására, hogy szükség van-e további lépésekre ezen a területen.