2022. június 1.

Az európai felügyeleti hatóságok (EBA, EIOPA és ESMA – ESA-k) közös jelentést tettek közzé, amely átfogó elemzést nyújt a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre (AML/CFT) vonatkozó szabályok súlyos megsértése miatt történő engedély-visszavonásra alkalmazandó jogszabályok és gyakorlatok teljességéről, megfelelőségéről és egységességéről.  

A közös jelentés támogatja, hogy az összes vonatkozó uniós ágazati jogszabályban külön jogalapot vezessenek be az engedélyek visszavonására az AML/CFT-szabályok súlyos megsértése esetén. A közös jelentés azt is kéri, hogy az engedélyezés vagy nyilvántartásba vétel egyik feltételeként az illetékes hatóságok értékeljék az AML/CFT-nek való megfelelést biztosító intézkedések és folyamatok alkalmasságát. E célból biztosítani kell az együttműködést és az információcserét a prudenciális felügyeleti hatóságok és a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemért felelős (AML/CFT) felügyeletek között.

A közös jelentés kiemeli annak fontosságát, hogy a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem kérdéseit megfelelően integrálják a prudenciális szabályozásba és felügyeletbe, többek között a kriptoeszközök piacairól szóló rendeletre irányuló, jelenleg tárgyalás alatt álló javaslatban. 

A közös jelentés továbbá tisztázza az engedélyek visszavonására vonatkozó döntés jellegét, amely végső eszközként, mérlegelési jogkör és arányossági vizsgálat alapján történik. Egységes kritériumokat határoz meg az AML/CFT szabályok súlyos megsértésének fogalmára vonatkozóan is, kiemelve, hogy a súlyos jogsértés meghatározása az AML/CFT-felügyeleti szervek eseti értékelésének tárgyát képezi. 

Végezetül a közös jelentés előzetes elemzést nyújt az AML/CFT szabályok súlyos megsértése és a válságkezelési és szanálási keretek közötti kölcsönhatásról, valamint a működési és jogalkotási kritikus pontok első feltérképezéséről.

A következő lépések

Az ESA-k készen állnak arra, hogy adott esetben további konkrét tanácsokkal lássák el az uniós intézményeket.  

Jogalap 

A közös jelentés teljesíti a Tanács 2018. évi pénzmosás elleni cselekvési tervének 5. célkitűzését, amely felkéri az ESA-kat, hogy:

  • Tisztázzák a prudenciális felügyeleti hatóságok mérlegelési jogkörének mértékét és az engedély visszavonásának kritériumait, amennyiben az AML/CFT szabályok súlyos megsértését állapítják meg, figyelembe véve a tagállamok eltérő gyakorlatát és jogi kereteit;  
  • Biztosítsák a tőkekövetelmény-irányelvben az AML/CFT-szabályok súlyos megsértésére utaló megfogalmazás egységes értelmezését;  
  • Biztosítsák az engedély-visszavonás következményeinek következetes mérlegelését, különösen a bank kritikus funkcióinak megőrzése, a szanálási hatóságok bevonása, a betétesek védelme és a betétbiztosítási rendszer által a betétek kifizetése felfüggesztésének lehetősége tekintetében;  
  • Azonosítsák a prudenciális hatóságok rendelkezésére álló intézkedéseket a pénzmosás/terrorizmusfinanszírozás kockázataiból és az AML/CFT szabályok megsértéséből eredő prudenciális aggályok kezelésére. 

DOKUMENTUMOK

LINKEK