Befektetési szolgáltatók és szolgáltatások

Számos befektetési vállalkozás működik, melyek különböző típusú befektetési szolgáltatásokat nyújtanak. Annak érdekében, hogy az Önnek leginkább megfelelő befektetési lehetőséget megtalálja, érdemes megfontolnia az alábbiakat:

Tájékozódjon arról, hogy a befektetési vállalkozás milyen befektetési szolgáltatásokat nyújt, és milyen termékeket értékesít!
Tegyen fel kérdéseket! Amennyiben befektetési tanácsadás vagy portfoliókezelés szolgáltatást vesz igénybe, bátran kérdezzen rá, hogy a befektetési vállalkozás mit javasol, mibe fektesse pénzét!
Tájékozódjon több befektetési vállalkozásról is!Így részletesebb információkhoz juthat befektetési tapasztalatukról és professzionális hátterükről.
Tájékozódjon a felmerülő díjakról és költségekről! A befektetési vállalkozások eltérő díjakkal és költségekkel dolgoznak. A költségek összességében jelentősen befolyásolják azt, hogy befektetése nyereséget vagy veszteséget termel.
Tájékozódjon arról, hogy a befektetési vállalkozás az általa javasolt befektetési termékek értékesítésében milyen módon érdekelt, mennyire független az általa adott befektetési tanács!

Jó, ha tudja: a befektetési szolgáltatás engedélyhez kötött tevékenység. A befektetési vállalkozások csak valamely felügyeleti szerv engedélyének birtokában jogosultak befektetési szolgáltatást nyújtani az Ön számára.

Szolgáltatója tevékenységi engedélyét minden esetben ellenőrizze

az európai tőkepiaci felügyelet (ESMA)
vagy az MNB internetes oldalán!

Milyen befektetési szolgáltatások állnak rendelkezésre?

Ha befektetni kíván, fontolja meg, hogy milyen típusú és mértékű segítségre tart igényt. Az alábbi befektetési szolgáltatások közül választhat:

Portfóliókezelés	Befektetési tanácsadás	Befektetési tanács nélküli befektetés (kereskedés)
- A befektetési vállalkozás Ön helyett kezeli befektetéseit - Ajánlott, ha Ön a befektetési dön-téshozatalt szívesen átengedi	- Önálló befektetési döntésho-zatal, de - Szakértő tanácsadó vélemé-nye/ támogatása kíséri	- Vételi és eladási megbízások felvétele és/vagy vég-rehajtása - Nincs befektetési tanácsadás, önálló döntéshozatal jellemzi, ezért tapasztaltabb befektetőknek ajánlott

Milyen befektetési termékek és szolgáltatások megfelelőek az Ön számára?

Amennyiben Ön befektetési vállalkozáshoz fordul…

A befektetési vállalkozások ún. alkalmassági teszt keretében kötelesek felmérni az Ön pénzügyi helyzetét és céljait, megállapítva az Ön kockázati profilját.

A szolgáltató által beszerzendő információk köre mindig az ügyfél minősítésétől, a vállalkozás által nyújtott szolgáltatások jellegétől és körétől, valamint az Ön által kiválasztott termék vagy ügylet típusától függ (beleértve az összetettségüket és a kapcsolódó kockázatokat is).

Fontos tehát, hogy az alkalmassági teszt kitöltése minden esetben feltétele a befektetési tanácsadás és portfoliókezelés szolgáltatás igénybevételének!

Ha Ön azt szeretné, hogy a szolgáltató anélkül vegyen vagy adjon el befektetést, hogy befektetési tanácsadást vagy portfóliókezelés szolgáltatást nyújtana Önnek, a szolgáltatónak fel kell mérnie a termék megfelelőségét az Ön számára ún. megfelelési teszt keretében.

Annak felmérése érdekében, hogy egy termék megfelelő-e az Ön számára, a szolgáltatónak fel kell tennie bizonyos kérdéseket a konkrét befektetéssel kapcsolatos ismereteire és tapasztalatára vonatkozóan. Többek között a következő típusú kérdésekre számíthat:

Az Ön által ismert szolgáltatások, ügyletek és termékek típusai?
Korábbi ügyleteinek jellege, nagyságrendje és gyakorisága?
Végzettsége?
Jelenlegi, illetve korábbi foglalkozása?

A megfelelési teszt lehetséges kimenetelei

Amennyiben a szolgáltató megállapítása szerint Ön rendelkezik a kapcsolódó kockázatok megértéséhez szükséges ismeretekkel és tapasztalattal, a szolgáltató teljesítheti az Ön által választott ügyletet.
Amennyiben a vállalkozás ellentétes megállapításra jut, figyelmeztetést küld Önnek arról, hogy a javasolt ügyletet nem tartja megfelelőnek az Ön számára.
Amennyiben Ön nem, vagy hiányosan válaszol a vállalkozás által megfelelési teszt keretében feltett kérdésekre, a vállalkozás nem tudja megállapítani az adott termék Ön számára való megfelelőségét. Ebben az esetben arra figyelmezteti Önt, hogy a szolgáltatott információ nem elegendő a megfelelőség megállapításához.

Ha a figyelmeztetés ellenére ragaszkodik az ügylet teljesítéséhez, arra az Ön saját kockázatára kerül sor!

Ne feledje, hogy az Ön érdeke, hogy személyes helyzetéről és céljairól a lehető legteljesebb képet adja a szolgáltató számára!

Mit kell tudni az online befektetésekről?

Napjainkban számos befektetés érhető el közvetlenül az internet útján. Az online kereskedési platformok közül sok a megbízható, melyek – az offline szolgáltatásokhoz viszonyítva – alacsony költségekkel üzemelnek. Ugyanakkor számos szolgáltató engedély nélkül működteti platformját, illetve távoli országokból nyújtja a szolgáltatást, melyek megnehezítik (ellehetetlenítik) a később esetlegesen felmerülő vitás kérdések rendezését.

Amennyiben online befektetési szolgáltatást vesz igénybe, legyen figyelemmel az alábbiakra!

Figyeljen oda az online befektetés jellegéből eredő kockázatokra!
Nézzen utána, hogy a szolgáltató rendelkezik-e felügyeleti engedéllyel!
Legyen óvatos a kecsegtető ajánlatokkal és magas hozamígéretekkel!
Legyen óvatos személyes adatai/hitelkártya adatai megadása során!
Legyen óvatos az automatikus kereskedést generáló szoftverekkel (robotokkal)!
Amennyiben nem értette meg a befektetés/konstrukció lényegét, ne fektessen be!